有pos机犯法的吗（办pos机收取押金犯法吗）



1、有pos机犯法的吗

有POS机犯法吗？

随着电子支付的普及，POS机的使用越来越普遍。对于“有POS机是否犯法”的问题，仍存在误解和疑问。本文将对这个问题进行详细阐述，解答您的疑惑。

1. 合法使用POS机

合法使用POS机是指在遵守国家相关法律法规的前提下，用于正当商业交易。具体来说，需要满足以下条件：

取得正规营业执照

使用合法的POS机（由有资质的支付机构提供）

按照规定缴纳税款

不从事任何违法活动

2. 非法使用POS机

POS机被用于以下非法用途时，即构成违法行为：

为非法交易提供资金结算渠道，如赌博、洗钱、信用卡套现等

使用虚假或盗取的信用卡刷卡

违规收取刷卡手续费

套用他人营业执照或伪造POS机使用凭证

3. 法律责任

非法使用POS机会承担相应的法律责任，包括但不限于：

行政处罚：由市场监管部门处以罚款、没收非法所得等

刑事处罚：根据具体违法行为，可能触犯洗钱罪、信用卡诈骗罪等，面临刑事处罚

4. 如何规避风险

为了规避非法使用POS机的风险，企业和个人应注意以下事项：

选择信誉良好的POS机服务提供商

了解并遵守相关法律法规

妥善保管POS机使用凭证

定期对POS机交易进行核对

发现任何异常情况及时向有关部门举报

5.

合法使用POS机是正当的商业行为，不会触犯法律。但是，一旦POS机被用于非法用途，将构成违法行为，承担相应的法律责任。因此，了解相关法律法规，规范使用POS机，有助于营造安全合法的商业环境。

2、办pos机收取押金犯法吗

“办POS机收取押金”是否违法？

一、何为POS机押金？

POS机押金是指在办理POS机业务时，由办理方收取的用于担保或抵偿业务风险的款项。

二、押金收取是否违法？

是否违法取决于押金的性質和用途：

1. 合法：

- 押金用于抵偿办理POS机过程中产生的费用，如设备成本、安装维护费等，且押金会在约定条件下全额退还。

2. 违法：

- 押金用于牟利，如收取高额押金或不合理退还条件。

- 押金具有变相贷款的性质，用于向用户发放资金。

三、相关法律规定

《支付结算办法》

第十九条规定，收单机构不得向特约商户收取为办理业务提供担保的押金。

《条例禁止以“机具押金”形式向特约商户收取费用

第七条规定，收单机构不得以“机具押金”形式向特约商户收取费用。

四、违法行为的后果

违反上述法律规定，收取押金的行为可能面临以下后果：

行政处罚：由市场监管部门责令改正，没收违法所得，并处以罚款。

民事责任：返还押金，赔偿用户损失。

刑事责任：情节严重者，可能涉嫌非法吸收公众存款罪。

五、

办POS机收取押金是否违法，取决于押金的性质和用途。用于抵偿合理费用且保证退还的押金是合法的，而用于牟利或变相贷款的押金则是违法的。用户在办理POS机业务时，应注意辨别押金性质，避免陷入非法陷阱。

3、用pos机套现6万犯法吗

用 POS 机套现 6 万犯法吗？

1. POS 机套现的定义

POS 机套现是指利用 POS 机刷卡消费，但实际没有购买商品或服务，从而套取信用卡或借记卡中的资金。

2. 法律规定

我国刑法中没有明确规定 POS 机套现的行为是否违法。但根据相关法律规定，以下行为可能涉嫌违法：

（1）信用卡套现

根据《信用卡诈骗罪的常见问题解答》，使用信用卡进行套现的行为构成信用卡诈骗罪，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。

（2）虚构交易

利用 POS 机刷卡消费，但实际没有购买商品或服务，属于虚构交易行为。根据《电子商务法》，虚构交易金额超过 5 万元，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

3. 6 万元的套现金额是否涉嫌违法？

根据司法实践，套现金额达到一定数额时，就可能涉嫌犯罪。虽然《刑法》中没有明确规定套现 6 万元是否违法，但参考相关法律规定，套现金额达到 5 万元以上，情节严重的，可能构成犯罪。因此，套现 6 万元可能涉嫌违法。

4. 司法实践中的案例

近年来，法院审理过不少 POS 机套现案件。例如：

2019 年，上海市宝山区法院审理了一起 POS 机套现案，被告人使用信用卡套现金额达 20 万元，被判处有期徒刑一年六个月。

2020 年，北京市朝阳区法院审理了一起 POS 机套现案，被告人利用虚构交易套现金额达 8 万元，被判处有期徒刑一年。

5.

用 POS 机套现行为是否违法，需要根据具体情况进行判断。套现金额达到一定数额，情节严重的，可能涉嫌信用卡诈骗罪或虚构交易罪。因此，建议合法使用 POS 机，避免从事套现等违法行为。