pos机外借管理办法（中国人民银行对pos机管理办法）



1、pos机外借管理办法

POS机外借管理办法

1. 目的

规范POS机外借管理，明确借用流程、责任和处罚制度，保障POS机安全使用和资金安全。

2. 借用范围

符合以下条件的员工或部门方可借用POS机：

- 经公司授权的业务员或相关人员

- 临时性业务需要，如：展会、市场活动

3. 借用流程

3.1 借用申请

借用人需填写《POS机借用申请表》，并经相关部门主管审批。

3.2 办理借用手续

经审批后，借用人持《POS机借用申请表》前往财务部门办理借用手续，领取POS机。

4. POS机使用

4.1 使用要求

- POS机仅限于批准的业务活动使用。

- 严格遵守相关操作规程，不得违反POS机使用规则。

- 妥善保管POS机，避免丢失或损坏。

4.2 使用记录

借用人需记录每日POS机使用情况，包括交易日期、金额、收款方等信息。

5. 归还

5.1 归还时间

业务活动结束后，借用人应及时将POS机归还财务部门。

5.2 归还检测

财务部门在接收POS机后，应进行外观检查和功能测试，确认其完好性。

6. 责任追究

6.1 借用人责任

- 确保POS机安全使用，不得转借他人。

- 妥善保管POS机，并及时归还。

- 如发生POS机丢失或损坏，应承担相应赔偿责任。

6.2 审批人责任

- 严格审核借用申请，确保借用目的合理。

- 对借用人的信用和能力进行评估。

7. 处罚措施

违反本管理办法的，将视情节轻重给予相应的处罚，包括：

- 口头警告

- 书面警告

- 扣除绩效工资

- 解除劳动合同

2、中国人民银行对pos机管理办法

中国人民银行关于 POS 机管理办法

一、目的

为了加强对 POS 机（销售点终端）的管理，规范 POS 机收单业务，防范金融风险，维护持卡人合法权益，根据《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，特制定本办法。

二、适用范围

本办法适用于在中华人民共和国境内从事 POS 机收单业务的银行和其他金融机构（以下统称发卡机构）、商户、收单机构以及其他相关机构。

三、基本原则

POS 机管理坚持依法合规、风险可控、服务高效、公平竞争的原则。

四、发卡机构的管理职责

1. 对 POS 机进行统一管理，制定 POS 机收单业务管理制度和风险控制措施。

2. 建立 POS 机信息系统，对 POS 机进行登记、备案、维护和监测。

3. 定期对 POS 机进行安全检查和风险评估，及时发现和处置风险隐患。

五、收单机构的管理职责

1. 符合国家关于支付清算业务许可的有关规定，取得相关业务许可证。

2. 建立健全 POS 机收单业务管理制度和风险控制措施，确保业务安全合规。

3. 与发卡机构签订 POS 机收单业务协议，明确双方的权利和义务。

4. 对商户进行资信调查，建立商户信用档案，监测商户交易情况。

5. 对 POS 机进行安全检查和风险评估，及时发现和处置风险隐患。

六、商户的管理职责

1. 依法取得营业执照等相关资质证件。

2. 与收单机构签订 POS 机收单服务协议，遵守相关规定。

3. 妥善保管 POS 机，确保 POS 机安全使用。

4. 及时向收单机构报告 POS 机异常情况或盗用丢失情况。

七、监管职责

中国人民银行对 POS 机收单业务实施监管。

1. 制定 POS 机收单业务监管制度和标准。

2. 检查发卡机构、收单机构、商户等相关机构的 POS 机管理情况。

3. 及时处理 POS 机收单业务中的违法违规行为。

4. 开展 POS 机收单业务的宣传教育和培训。

八、附则

本办法自发布之日起施行。

3、中国银联pos机管理办法

中国银联POS机管理办法

一、适用范围

本办法适用于使用银联卡收款的商户使用POS机的行为。

二、POS机使用管理

1. 安装和使用

商户应当按照银联的规定安装和使用POS机，并确保POS机的安全和稳定运行。

2. 密钥管理

POS机的密钥由银联发放，商户应当妥善保管，不得泄露或外借。

3. 交易记录

商户应当保存POS机的交易记录至少3个月，并可随时提供给银联或相关监管机构检查。

三、商户义务

1. 实名制

商户应当按照规定对前来收款的客户进行实名认证，并保留相关身份证明材料。

2. 禁止套现

商户不得使用POS机进行套现或其他违法违规活动。

3. 不得泄露客户信息

商户应当严格保护客户信息，不得泄露、出售或使用于非法目的。

4. 配合监管

商户应当配合银联和相关监管机构的监督和检查，提供必要的信息和材料。

四、银联监管

1. POS机认证

银联应当对POS机进行定期认证，确保其安全性符合标准。

2. 交易监控

银联应当监控POS机交易，并对可疑交易进行预警和处理。

3. 商户管理

银联应当对商户进行管理，并对违规商户采取处罚措施。

五、责任与罚则

1. 商户责任

商户未能履行本办法规定的义务，由银联责令整改，并可处以罚款。

2. 银联责任

银联未能履行本办法规定的义务，将承担相应的法律责任。