非法经营pos机证据（非法经营 pos机 立案标准）



1、非法经营pos机证据

非法经营 POS 机证据

1. 非法 POS 机的特征

无正规授权或认证

无法在央行官网查询到相关信息

费用高昂，手续费远超行业水平

资金流向不明确，存在洗钱风险

2. 收集证据

2.1 物证

涉案 POS 机、刷卡记录、小票或收据

银行对账单、交易记录

其他与非法经营活动相关的文件或物品

2.2 人证

使用非法 POS 机的人员（商户、消费者）

非法经营团伙成员（组织者、销售者、技术人员）

证人（知情者、举报人）

2.3 书证

未经授权的收单资质证明

非法 POS 机销售合同或协议

银行卡交易授权单或签购单

2.4 电子证据

非法 POS 机交易记录

社交媒体或聊天记录有关非法经营的信息

网络平台或电子商务网站上的交易数据

2.5 技术证据

专家鉴定意见书，证明 POS 机为非法设备

技术分析报告，分析非法交易模式和资金流向

3. 查证手段

3.1 银行查询

向银行调取涉案银行卡交易记录和对账单

核实 POS 机的收单资质和交易情况

3.2 央行核查

在央行官网查询 POS 机是否合法合规

举报疑似非法经营行为，配合央行调查

3.3 公安机关介入

向公安机关报案，提供收集的证据

配合公安机关侦查取证，协助破获非法经营团伙

4. 注意事项

收集证据时注意取证程序的合法性

保护证据的安全性和完整性

及时向相关部门举报，配合调查取证

维护个人利益，避免被非法经营团伙牵连

2、非法经营 pos机 立案标准

非法经营 POS 机立案标准

一、定义

非法经营 POS 机是指未经银行业金融机构许可，擅自从事 POS 机代理、销售、租赁等活动的违法行为。

二、立案标准

根据《刑法》第 225 条以及相关司法解释的规定，非法经营 POS 机需要达到以下立案标准：

1. 非法经营金额较大：

情节严重的，非法经营金额在 20 万元以上；

情节一般的，非法经营金额在 5 万元以上。

2. 非法经营时间较长：

连续经营时间在 1 个月以上；

累计经营时间在 3 个月以上。

3. 牟利目的明显：

具有非法获利动机，营业额明显高于实际成本；

以非法牟利为目的，多次进行非法经营活动。

4. 拒不改正或拒交罚款：

经行政执法机关查处，责令改正仍拒不改正的；

经行政处罚后，拒交罚款的。

5. 扰乱金融秩序：

非法经营 POS 机数量较多，影响金融市场秩序；

为洗钱、非法集资等犯罪提供便利。

三、情节轻重认定

在具体案件办理中，司法机关还会根据以下因素认定非法经营 POS 机的犯罪情节：

非法经营的金额数额；

非法经营的时间长短；

非法获利情况；

对金融秩序的影响；

是否有其他犯罪行为。

3、非法经营pos机证据怎么处理

非法经营 POS 机证据处理指南

1. 证据搜集

账目记录：收集 POS 机交易记录、资金流水和相关账单。

POS 机设备：查扣非法使用的 POS 机设备，包括主机、打印机等。

经营场所：记录非法经营 POS 机的场所，包括地址、装修情况等。

电子证据：调取微信、QQ 等通讯记录、转账记录等电子证据。

证人证言：收集涉案人员的证言，包括 POS 机持有者、资金流向等。

2. 证据固定

现场勘验：由执法人员在场勘验非法经营场所，拍照取证。

物证封存：将 POS 机设备、账目记录等物证封存，并制作封存清单。

电子证据留存：将电子证据备份存储，并采取适当措施防止篡改。

3. 证据审查

证据关联性：审查证据是否与非法经营 POS 机行为有关。

证据合法性：检查证据是否通过合法手段取得，未被非法篡改。

证据证明力：评估证据证明非法经营行为的充分性和准确性。

4. 证据运用

刑事追究：如果证据充分，可对非法经营 POS 机人员提起刑事诉讼，追究其法律责任。

行政处罚：依据相关法律法规，对非法经营 POS 机的行为进行行政处罚，如没收违法所得、罚款等。

民事赔偿：受害人可以依法提起民事诉讼，要求非法经营者赔偿损失。