以办理信用卡的名义办pos机（以办理信用卡的名义办pos机需要押金399违法吗怎么追回）



1、以办理信用卡的名义办pos机

以办理信用卡的名义办理 POS 机风险重重

1. 诈骗风险

不法分子可能冒用他人身份，以办理信用卡为由骗取 POS 机，并利用 POS 机进行非法交易，造成失主经济损失。

2. 信用风险

使用他人身份办理的 POS 机，产生的交易记录将影响到真正的持卡人信用记录，可能会导致持卡人信用受损、贷款或其他金融业务受阻。

3. 法律风险

以他人身份办理 POS 机属于冒用他人身份的违法行为，携带他人 POS 机也可能涉嫌帮助他人实施违法犯罪活动。

4. 资金安全风险

POS 机是用于资金交易的设备，不法分子可能利用他人 POS 机盗取或转移资金，造成失主资金安全隐患。

5. 个人信息泄露风险

办理 POS 机需要提供个人信息，如身份证、银行卡等，不法分子可能利用这些信息进行其他违法活动，如开设虚假账户、骗取贷款等。

谨防骗局，保护自身利益

1. 不要轻信他人的办理信用卡优惠活动，切勿提供自己的个人信息和银行卡信息；

2. 如果需要办理信用卡，请前往正规银行或信用卡服务机构；

3. 如果发现有人冒用自己的身份办理 POS 机，请立即报警并联系银行；

4. 妥善保管自己的身份证、银行卡等个人信息，避免泄露；

5. 如遇任何涉及以办理信用卡的名义办理 POS 机的诈骗行为，请及时向相关部门举报。

2、以办理信用卡的名义办pos机需要押金399违法吗怎么追回

以办理信用卡的名义办POS机需要押金399违法吗？如何追回？

一、行为是否违法？

1. 骗取财物

信用卡办理机构一般不会要求申请人在办理信用卡时预先支付任何费用，因此，以办理信用卡的名义收取押金的行为涉嫌骗取财物，违反《刑法》相关规定。

2. 不正当竞争

以办理信用卡的名义收取押金的行为违背市场公平竞争原则，属于不正当竞争行为。

二、如何追回押金？

1. 协商退还

受害者可以尝试直接与收取押金的机构或个人联系，协商退还押金。

2. 向监管部门投诉

受害者可以向银保监会、人民银行等金融监管部门投诉，反映情况并要求处理。

3. 起诉维权

如果协商和投诉无效，受害者可以向法院提起诉讼，要求返还押金并主张相应的赔偿。

三、追回押金的证据收集

1. 聊天记录、通话录音

保留与收取押金的机构或个人之间的聊天记录和通话录音，作为收取押金的证据。

2. 转账凭证

提供转账凭证，证明押金已支付。

3. 其他证明材料

提供任何其他可以证明收取押金行为的材料，如收据、合同等。

四、注意事项

1. 保留证据

及时保留与收取押金相关的证据，以备维权需要。

2. 及时维权

一旦发现被骗取押金，应及时采取措施追回，避免损失扩大。

3. 提高警惕

注意识别以信用卡办理名义收取押金的骗局，不要轻易支付任何费用。

3、以办理信用卡的名义办pos机需要押金399违法吗

以办理信用卡的名义办POS机需要押金399违法吗？

1. 法律依据

根据《支付结算办法》第十三条规定：

> 支付机构不得向收单代理机构收取超过成本的押金。

2. 押金性质

POS机押金本质上属于担保金，其目的是保障收单代理机构履行合同义务。

3. 押金数额

支付机构收取的押金不得超过POS机成本。根据市场调查，普通POS机的成本一般在200~300元左右。

4. 押金退还

收单代理机构在履行完合同义务后，支付机构应当及时退还押金。

5. 以办理信用卡名义收取押金违法性

以办理信用卡的名义收取POS机押金，具有以下违法性：

- 虚假宣传：以办理信用卡为诱饵，实际上是违规收取POS机押金。

- 违反规定：支付机构不得向收单代理机构收取超过成本的押金。

- 侵犯权益：收单代理机构被迫缴纳过高的押金，损害其合法权益。

因此，以办理信用卡的名义办POS机需要押金399元属于违法行为，收单代理机构可以向有关部门投诉举报。