境外机pos是否违法（境外机pos是否违法行为）



1、境外机pos是否违法

境外机POS是否违法

一、何为境外机POS

境外机POS，又称境外收单POS机，是指由境外公司或机构提供、在中国境内使用的POS机，具有跨境支付功能。

二、是否违法

是否违法取决于以下因素：

1. 经营主体：

（1）合法：中国人民银行批准的具有跨境外汇支付业务资格的法人机构

（2）非法：未经批准非法经营跨境外汇支付业务的机构或个人

2. 资金流向：

（1）合法：资金流入国内合法账户

（2）非法：资金流入境外账户或用于洗钱等非法活动

三、合规使用与处罚

1. 合规使用：

境外机POS若由合法经营主体提供，用于合法资金流向，则不违法。

2. 处罚：

若使用非法境外机POS或从事非法资金流向，将受到法律制裁，包括：

（1）没收非法所得

（2）罚款

（3）吊销经营许可证

（4）刑事追究

四、建议

为避免法律风险，建议使用经中国人民银行批准的合法境外机POS，并遵守外汇管理相关规定。如需境外收单服务，请向具有合法经营资格的机构咨询。

2、境外机pos是否违法行为

境外机POS是否违法行为

1. 定义与背景

境外机POS（Point of Sale），又称海外收单机，是指在境内使用境外银行卡进行交易的支付终端。随着跨境电商和旅游业的发展，境外机POS的使用日渐频繁。

2. 法律法规规定

《中华人民共和国支付结算办法》第二十三条规定，任何单位和个人不得在境内从事或代理境内外机构发行的境外银行卡收单业务。

3. 违法行为特征

根据上述规定，境内使用境外机POS进行交易的行为属于违法行为，具体表现为：

未经人民银行批准，从事境内境外银行卡收单业务。

规避国家外汇管理规定，通过境外机POS进行资金转移。

助长洗钱、非法集资等犯罪活动。

4. 法律后果

违反《中华人民共和国支付结算办法》从事境外机POS业务，将面临以下法律后果：

行政处罚：由人民银行处以警告、罚款，并没收违法所得。

刑事处罚：情节严重的，构成非法经营罪或非法吸收公众存款罪，追究刑事责任。

5. 社会危害

境外机POS的使用会造成以下社会危害：

破坏金融秩序，扰乱外汇管理。

增加洗钱和非法集资风险，损害社会稳定。

损害正规收单企业的利益，影响行业健康发展。

6. 防范措施

为防范境外机POS违法行为，建议采取以下措施：

加强执法力度，严厉打击违法行为。

提高公众 awareness，普及境外机POS违法性。

完善监管机制，加强支付行业监管。

3、用境外pos机的注意事项

小心陷阱！境外 POS 机使用注意事项

在出国旅行或海外购物时，使用境外 POS 机可以带来便利。但为了保障资金安全和避免不必要的麻烦，以下注意事项不可忽视：

1. 确认商家信誉

在使用境外 POS 机时，首先要确认商家是否信誉良好。可以通过向其他顾客咨询、查看商家口碑或查看支付凭证等方式进行了解。

2. 选择安全设备

尽量选择外观完好无损的 POS 机，并避免使用手持式或无线 POS 机。这些设备更容易被不法分子伪造或窃取信息。

3. 注意明码标价

在进行交易前，请仔细查看商品或服务的价格明示。确保与您预估的金额一致，避免因不明确标价而造成损失。

4. 保护个人信息

使用境外 POS 机时，请务必妥善保管您的信用卡或借记卡。不要透露您的密码或其他个人信息。

5. 检查交易凭证

每次使用境外 POS 机后，请保留交易凭证。仔细核对交易金额、日期、商家名称等信息。如有任何疑问，请及时联系发卡银行。

6. 避免异地提现

境外 POS 机不能使用国内银行卡进行提现。如果您有提现需求，请使用当地 ATM 机或银行柜台。

7. 监控账户动态

在使用境外 POS 机后，请及时查看您的银行账户动态。如发现异常交易，请立即冻结卡片并联系发卡银行。

8. 选择合适汇率

境外 POS 机交易时，通常需要选择一种汇率。建议选择发卡银行提供的最优惠汇率，避免不必要的汇兑损失。

9. 携带备用卡

为了以防备用，建议在出境前携带多张信用卡或借记卡。如果其中一张出现问题，您还可以使用备用卡进行支付。

10. 遇到问题寻求帮助

如果您在使用境外 POS 机时遇到任何问题，请不要犹豫，向商家或您的发卡银行寻求帮助。及时解决问题可以避免更大的损失。