pos机清理流水违法吗（pos机清理流水违法吗怎么举报）



1、pos机清理流水违法吗

pos机清理流水违法吗？

1. 何为POS机清理流水？

POS机清理流水，是指通过技术手段或人工操作，删除或修改POS机交易记录的行为。

2. 相关法律法规

《中华人民共和国支付结算法》第十八条规定：“禁止任何单位或者个人非法从事支付结算业务，篡改、伪造支付信息，违反国家规定转让支付业务许可证。”

《中华人民共和国刑法》第二百七十一条规定：“伪造、变造、买卖或者盗窃国家机关、企业、事业单位、人民团体印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。”

3. 清理流水行为的性质

POS机清理流水行为属于篡改、伪造支付信息的违法行为。根据相关法律规定，这种行为可能构成以下罪名：

非法经营罪

伪造变造票据罪

4. 处罚后果

从事POS机清理流水的行为，将受到行政处罚或刑事处罚。具体处罚力度因案情严重程度而异，处罚方式包括：

行政拘留

罚款

吊销支付牌照

刑事拘留或有期徒刑

5. 风险提示

商户和个人从事POS机清理流水行为，不仅会面临法律风险，还可能导致以下后果：

资金损失

商业信誉受损

被银行或支付机构列入黑名单

6. 合法途径

如果需要删除或修改POS机交易记录，应通过合法途径，如向银行或支付机构提出申请，并提供相应证明材料。

2、pos机清理流水违法吗怎么举报

POS机清理流水违法吗？怎么举报？

一、POS机清理流水是否违法？

POS机清理流水是一种洗钱行为，属于违法行为。根据《刑法》第191条规定，明知是犯罪所得及其收益而提供帮助的后果严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

二、如何举报POS机清理流水？

1. 向公安机关举报

拨打110报案；

前往就近的派出所举报。

2. 向人民银行举报

拨打12367人民银行反洗钱举报热线；

通过人民银行网站在线举报（网址：

提交书面举报材料至当地人民银行营业管理部。

3. 向其他相关部门举报

税务机关；

工商管理部门；

互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室。

三、举报时提供的信息

POS机商户名称、地址、联系方式；

涉嫌清理流水的时间段和金额；

相关证据（如交易记录、聊天记录等）。

3、pos机清理流水违法吗安全吗

POS 机清理流水违法吗？安全吗？

一、POS 机清理流水违法吗？

清理 POS 机流水属于违法行为。 根据《中华人民共和国刑法》第191条规定，非法获取、出售或提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。清理 POS 机流水涉及获取公民个人信息，因此属于违法行为。

二、清理 POS 机流水有什么安全隐患？

清理 POS 机流水可能带来以下安全隐患：

1. 信息泄露：POS 机流水中包含持卡人姓名、银行卡号、交易金额等个人信息，清理这些流水可能会造成信息泄露，导致身份盗窃、诈骗等犯罪活动。

2. 资金盗窃：不法分子可能利用清理后的流水信息，进行资金盗窃或诈骗。

3. 扰乱金融秩序：清理流水会影响银行对交易的统计分析，扰乱金融秩序，甚至影响国家的经济稳定。

三、如何安全使用 POS 机？

为了安全使用 POS 机，建议采取以下措施：

1. 选择正规渠道：从正规渠道办理 POS 机业务，避免通过非正規渠道获取或使用 POS 机。

2. 妥善保管信息：不要将 POS 机凭证、交易单据随意丢弃，妥善保管个人信息，避免信息泄露。

3. 注意个人密码：在使用 POS 机时，注意保护个人密码，不要向他人透露。

4. 及时核对流水：定期核对 POS 机交易流水，及时发现异常交易，并及时向银行或支付机构报告。